Investiční bubliny aneb Jak přežít finanční tsunami a ještě na tom vydělat

Představte si, že investice jsou jako párty. Všichni se baví, ceny letí nahoru a zdá se, že zábava nikdy neskončí. Co se ale bude dít, když hudba přestane hrát?

Představte si, že investice jsou jako párty. Všichni se baví, ceny letí nahoru a zdá se, že zábava nikdy neskončí. Co se ale bude dít, když hudba přestane hrát?

Když se historie opakuje (ale nikdo si nevzpomíná)

Dot-com bublina (1995-2001): Internetové firmy bez zisku měly hodnotu miliard. Pets.com prodávali granule online a byli oceněni na 300 milionů dolarů. Spoiler alert: zkrachovali během roku.

Hypoteční krize (2008): "Nemovitosti nikdy neklesají!" křičeli všichni, zatímco banky půjčovaly peníze i lidem bez příjmu. Výsledek? Globální finanční krach.

Krypto mánie (2017-2018, 2021-2022): Bitcoin za 70 tisíc dolarů, NFT opic za miliony. Každý taxikář radil, do čeho investovat. Pak přišla realita s velkým třeskem. První mánie na Bitcoinu skončila začátkem ledna 2018, kdy z 20.000 USD za 1 BTC postupně klesla cena až na 3.000 USD za 1 BTC, což je pokles o více jak 80, což je opravdu silné kafe i pro otrlé investory. Představte si, že máte z 1 milionu najednou 200 000 Kč u zcela nového aktiva a nevíte, jestli nepůjde třeba až na 0. Dneska se to může jevit směšné, jelikož cena BTC je nyní 115.000 USD za 1 BTC. Bitcoin to všechno překonal. Dnes ho nakupují i banky.

Varovné signály: Kdy utíkat z párty

Pozor, když:

• Borhyová večer na Nově říká:  “Kupujte cokoliv!”
• Všichni kolem vás mluví o "zaručených" ziscích.
• Vaše babička kupuje krypto na Revolutu.
• Ceny rostou rychleji než logika a graf vypadá jako cesta na Everest.
• Experti tvrdí, že "stará pravidla už neplatí"

Zlaté pravidlo: Když se zdá, že všichni zbohatli kromě vás, je čas být obezřetní.

Jak se nespálit: Umění přežití

Diverzifikace je váš nejlepší přítel!

• Neskládejte všechna vejce do jednoho košíku (ani kdyby byl ze zlata)
• Mějte plán a hlavně se ho držte
• Kombinujte akcie, dluhopisy, komodity, nemovitosti, hotovost, BTC
• Investujte postupně, ne vše najednou
• Mějte vždy nějakou hotovost stranou

Emoce vs. rozum

• Chamtivost je investorův nepřítel číslo 1
• Stanovte si jasné cíle a držte se jich
• Nepodléhejte FOMO (Fear of Missing Out)

Když bublina praskne: Příručka pro přežití

Nepanikařte! 

• Historie ukazuje, že trhy se vždy zotavily
• Nejhorší rozhodnutí se dělají v panice
• Slavný investor Warren Buffett by radil "Kupujte, když na trzích teče krev"

Využijte příležitost

• Kvalitní firmy jsou najednou levné
• Dollar-cost averaging neboli průměrování ceny je váš přítel. Jinými slovy: nakupujte pravidelně každý měsíc, ať je cena nahoře nebo dole.
• "Buďte chamtiví, když jsou ostatní vystrašení" - Warren Buffett

Přehodnoťte portfolio

• Zbavte se "zombie" investic. Nakoupili jste nějakou akci a propadla se o 96% ? Věříte, že se dostanete na 0? Vaše investice by musela vzrůst o 2400%, aby jste byl na 0. Je důležité si umět přiznat, že to je málo pravděpodobné a tato firma má to nejlepší za sebou. Někdy je vhodné realizovat ztrátu ideálně dříve než až po takovém poklesu. Prodejte. Nejhorší, co můžete udělat, je investici naředit. To znamená, že ještě dokoupíte s vírou, že se to zvedne.
• Soustřeďte se na kvalitu, ne kvantitu. Kupujte kvalitní - Blue chips akcie nebo-li prémiové akcie velkých firem, ne penny stocs (bezcenné akcie).  Stejně takto přistupujte i u kryptoměn.
• Učte se z chyb (ale netrapte se jimi).

Bubliny jsou součást hry

Investiční bubliny jsou jako počasí. Nemůžete je zastavit, ale můžete se na ně připravit. Klíčem k úspěchu není předpovídat, kdy bublina praskne, ale být připraven na obě varianty.

Pamatujte si: Nejbohatší investoři na světě nepřežili díky tomu, že nikdy neztratili peníze, ale díky tomu, že se naučili ztráty minimalizovat a z chyb se poučit.

A až příště uslyšíte "tentokrát je to jiné," vezměte si deštník. Pravděpodobně bude pršet. Investování je maraton, ne sprint. Připravte se na dlouhou cestu a užijte si ji!

Závěr: Můj osobní praktický tip na závěr a jak k investování přistupuji s mými klienty.

Sestavujeme diverzifikované portfolio, napříč měnami, napříč odvětvími, napříč kontinenty, investujeme pravidelně, a když bublina praskne a je na trzích pokles, dokupuje o to více, ať už jednorázově nebo navýšením pravidelné investice. Kolísání trhu je příležitost a součást hry využívejte ji ve svůj prospěch.